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结算业务
 
托收承付
2014-10-15 阅读次数:[15001]

一、业务介绍:托收承付是根据购销合同由收款人发货后,委托银行向异地付款人收取款项,由付款人向银行承认付款的结算方式。

二、使用范围和条件

1、范围:购销双方都是国有企业,供销合作社经开户银行审查同意的城乡集体、所有制工业企业,托收方和承付方其中一方不是使用托收承付结算范围的企业,不能办理托收承付结算。

2、条件:(1)托收承付款项仅限于商品交易及其派生的劳务供应,非商品交易以及代销、寄销、预付等不能办理本结算方式。

(2)收付款双方必须签有购销合同,并在合同上订明使用托收承付结算方式。

(3)收款人办理托收承付必须具有商品确已发运的证件(包括铁路、航运、公路等运输部门签发的运单、运单副本和邮局包裹回执)。

3、注意事项:托收承付结算每笔的金额起点为1万元,新华书店系统每笔金额起点为1千元。

签发托收承付凭证的必须记载事项:表明“托收承付”的字样;确定的金额;付款人名称及帐号;收款人名称及帐号;付款人开户银行名称;收款人开户银行名称;托收寄付单证张数或册数;合同名称、号码;委托日期;收款人签章;

欠缺上述记载事项之一的,银行不予受理。

三、承付

付款人在规定期限内(承付期)审核承认付款。

承付期:验单付款承付期为3天,验货付款承付期为10天。(承付期内遇例假日顺延)

四、逾期付款的处理

根据逾期付款金额和天数,按每天万分之五计算赔偿金。

未付款部分,每月计算一次赔偿金,于次月3日内单独划给收款人。付款人帐户余额不足

 
       

 

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